Банки массово блокируют счета украинцев, кто под угрозой: "Мониторят ежедневно"

Читати українською
Банки массово блокируют счета украинцев, кто под угрозой: "Мониторят ежедневно"

Банки в Украине массово блокируют счета и денежные переводы, которые считают "сомнительными"

Дело в том, что в рамках финмониторинга все банки обязаны способствовать тому, чтобы выявлять поступления на счета средств неизвестного происхождения, пишет «Обозреватель».

Так, если человек регулярно получает зарплату в размере 6 тыс. грн и внезапно положит на счет 500 тыс. грн – банк должен потребовать у него документы, подтверждающие, что средства получены легально, с уплатой всех налогов.

"Если система определяет операцию как подозрительную, она становится на паузу. Деньги при этом временно хранятся на транзитном счете. После проверки их либо выпускают, либо связываются с клиентом для уточнений", – пояснил финансовый аналитик, советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

Подозрительные операции мониторят ежедневно. Их определяют внутрибанковские Программы исходя из определенных алгоритмов. Это что-то схожее со скоринговыми системами, которые рассчитывают кредитные риски по многим параметрам.

При этом есть один важный момент, который как раз и может сыграть злую шутку. Банки проверяют происхождение средств только после того, как началась операция, а не до фактического получения денег. То есть, если клиент не сможет подтвердить происхождение своих средств, то уже не сможет отказаться от услуг. Его счет заблокируют, а дальнейшим разбирательством займутся правоохранители.

Подозрения могут возникнуть если:

  • Клиент отказывается предоставить дополнительные документы;
  • У клиента много платежных карт (без указания числа);
  • С клиентом не получается связаться по указанному номеру телефона и адресу;
  • Клиент нервничает без "видимых причин", "чрезмерно" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
  • Клиент требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Напомним о новых правилах для кредитов и депозитов, в Нацбанке объявили, что изменится: "с сегодняшнего дня..."

Как сообщала Politeka, в Приватбанке оставили украинцев без денег в разгар карантина, клиенты в недоумении: "Банк не позволяет..."

Также Politeka писала, что в налоговой предупредили украинцев, что надо успеть сделать до 1 мая: "грозят штрафы".


Гороскоп Таро на 20 января для всех знаков Зодиака: астрологический прогноз

Проезд в метро Киева могут повысить в четыре раза: украинцы отреагировали

Церковный праздник 20 января: почему нельзя употреблять алкоголь в этот день

Мобилизация в Украине: защитница заявила о необходимости подмены на фронте

Гороскоп Близнецов на 2024 год: каких перемен ждать людям этого знака Зодиака

Компенсация за уничтоженное россиянами жилье: некоторые украинцы получат меньше выплат, Кабмин ограничил площадь

Денежная помощь для трех категорий украинцев: кто может получить больше 4400 гривен

Мужчина получил повестку, но попросил его мобилизовать весной: суд строго наказал уклониста

Украинцы могут платить за электроэнергию гораздо меньше: какой прибор нужно установить

"ПриватБанк" снимает двойную конвертацию, несмотря на запрет: "Существенно больше"

Пенсионеры могут потерять 20% или 50% своих пенсий: у кого из пожилых лиц имеют право забрать часть выплат

В Украине активно растут цены на овощ из свекловичного набора: уже на 33% дороже, чем на прошлой неделе

Пенсионерам в Украине сделают доплаты от ООН: какая категория будет получать доплату в 2024 году

Доктор Комаровский рассказал, что делать при отравлении грибами: "В такой ситуации противопоказано..."

Parimatch, Твоя беттинговая компания, PokerMatch и другие: в Украине ввели санкции против букмекеров и лотерей с российским следом

«Большая» проблема вокруг Бахмута: эксперт раскрыл план войск рф

Врачи спасли украинских Героев с тяжелыми ранениями: "Гордимся Вами"

Оборвалась жизнь печально известного актера: появились подробности трагедии

"Не проходит и дня, чтобы мы тебя не вспоминали": родителям легендарного защитника передали его награду

Показать еще